Inwestowanie w ETF-y notowane na GPW zyskuje na popularności dzięki rosnącej świadomości finansowej Polaków i dostępności tanich narzędzi inwestycyjnych. Warszawska Giełda Papierów Wartościowych oferuje coraz więcej funduszy ETF, które dają możliwość prostego i taniego inwestowania w różne indeksy. W tym artykule pokazuję, które z nich warto obserwować i co wyróżnia je na tle konkurencji.
ETF na WIG20 – podstawowy wybór dla inwestora krajowego
ETF na indeks WIG20 to najdłużej notowany fundusz pasywny na polskiej giełdzie. Odzwierciedla on zachowanie 20 największych spółek notowanych na GPW, co czyni go najczęściej wybieranym przez inwestorów detalicznych. Fundusz ten śledzi wyniki indeksu WIG20 w czasie rzeczywistym, co pozwala inwestorowi na bieżąco reagować na zmiany rynkowe.
Jest to dobry wybór dla osób, które chcą mieć ekspozycję na największe polskie spółki, w tym banki, firmy energetyczne i koncerny paliwowe. ETF WIG20 charakteryzuje się wysoką płynnością oraz niskimi opłatami za zarządzanie, co czyni go atrakcyjnym rozwiązaniem dla inwestora o długim horyzoncie inwestycyjnym. Dzięki niemu można inwestować na polskiej giełdzie w sposób zdywersyfikowany i prosty, bez konieczności kupowania wielu akcji pojedynczo.
Jednocześnie należy pamiętać, że indeks WIG20 jest mocno uzależniony od sektora finansowego i energetycznego, co może wpływać na jego wyniki. W okresach spowolnienia gospodarczego te branże często są bardziej podatne na spadki, co może obniżyć wartość ETF-u. Dlatego warto rozważać WIG20 jako część szerszego portfela, a nie jedyne aktywo inwestycyjne.
ETF na mWIG40 i sWIG80 – ekspozycja na średnie i małe spółki
Dla inwestorów szukających większej dywersyfikacji na rynku krajowym, ciekawym rozwiązaniem są ETF-y oparte na indeksach mWIG40 i sWIG80. Pierwszy z nich odwzorowuje wyniki czterdziestu średnich spółek, które znajdują się poniżej WIG20 pod względem kapitalizacji. Drugi obejmuje osiemdziesiąt najmniejszych spółek, które nie zostały zaklasyfikowane do dwóch wyższych indeksów.
ETF mWIG40 pozwala uzyskać ekspozycję na firmy rozwijające się, często działające w sektorach przemysłowym, budowlanym czy informatycznym. Tego typu spółki mogą rosnąć szybciej niż duże korporacje, jednak ich notowania bywają bardziej zmienne. ETF-y na mniejsze indeksy są zatem lepsze dla inwestorów akceptujących wyższe ryzyko w zamian za potencjalnie wyższą stopę zwrotu.
sWIG80 daje dostęp do małych spółek, często pomijanych przez dużych inwestorów instytucjonalnych. Dzięki temu można skorzystać z niedowartościowania i potencjalnych okazji rynkowych. Warto jednak pamiętać, że ETF-y na te indeksy mają zwykle niższą płynność, co może utrudniać szybki zakup lub sprzedaż jednostek. Dlatego przed zainwestowaniem dobrze jest sprawdzić dzienny wolumen obrotu.
ETF-y zagraniczne notowane na GPW – inwestowanie poza Polską
Coraz większą popularność zyskują ETF-y oferujące ekspozycję na zagraniczne indeksy, mimo że są notowane na warszawskiej giełdzie. Przykładem może być fundusz odwzorowujący indeks S&P 500, czyli największych spółek notowanych w Stanach Zjednoczonych. Dzięki niemu inwestorzy mogą inwestować w gospodarkę USA bez potrzeby zakładania konta maklerskiego za granicą.
Podobnie działa ETF na DAX, który skupia się na trzydziestu największych spółkach niemieckich. Inwestowanie w takie ETF-y daje dostęp do rynków rozwiniętych o wysokiej kapitalizacji i stabilności. Co istotne, fundusze te są denominowane w euro lub dolarach, co oznacza, że inwestorzy narażeni są również na ryzyko kursowe.
ETF-y zagraniczne notowane na GPW są wygodnym rozwiązaniem dla osób, które chcą inwestować globalnie, ale jednocześnie preferują polskie konto maklerskie. Wybierając taki fundusz, warto jednak sprawdzić, czy stosuje on fizyczną czy syntetyczną replikację indeksu, ponieważ wpływa to na ryzyko inwestycyjne i przejrzystość działania.
Czy warto inwestować w ETF-y tematyczne na GPW?
Na warszawskiej giełdzie coraz częściej pojawiają się także ETF-y tematyczne, które skupiają się na konkretnych branżach lub megatrendach. Przykładem może być ETF na spółki związane z energią odnawialną, transformacją energetyczną, technologiami cyfrowymi czy sztuczną inteligencją. Tego typu fundusze są zazwyczaj bardziej ryzykowne, ale mogą oferować wyższy potencjał zysku.
Tematyczne ETF-y na GPW są odpowiedzią na rosnące zainteresowanie inwestorów określonymi sektorami, które mają przed sobą dynamiczny rozwój. Inwestowanie w nie wymaga jednak większej wiedzy na temat danej branży i świadomego podejścia do ryzyka. Fundusze tego typu mają często mniejszą płynność i wyższe opłaty za zarządzanie, co również warto uwzględnić przy podejmowaniu decyzji.
Jeśli inwestor zamierza dodać tematyczny ETF do swojego portfela, powinien traktować go jako uzupełnienie, a nie główny składnik portfela. Warto też pamiętać, że popularność danej tematyki nie zawsze przekłada się na wyniki inwestycyjne. Czasami lepiej poczekać, aż trend się ugruntuje i dopiero wtedy wejść na rynek.
Jak wybierać ETF-y notowane na polskiej giełdzie?
Przy wyborze ETF-u warto wziąć pod uwagę kilka podstawowych kryteriów. Po pierwsze, istotna jest płynność, czyli łatwość zakupu i sprzedaży jednostek. Fundusze o niskim wolumenie obrotu mogą być trudne do zamknięcia w odpowiednim momencie. Po drugie, należy sprawdzić opłatę za zarządzanie (TER), która wpływa na wynik netto inwestora.
Kolejnym czynnikiem jest metoda replikacji – ETF-y fizyczne kupują rzeczywiste akcje, natomiast syntetyczne opierają się na instrumentach pochodnych. Fizyczna replikacja jest bardziej przejrzysta i bezpieczna, szczególnie dla początkujących inwestorów. Warto także sprawdzić, czy fundusz wypłaca dywidendy czy reinwestuje je automatycznie.
Na koniec należy zwrócić uwagę na walutę notowań. ETF-y denominowane w euro lub dolarach mogą przynosić dodatkowe zyski lub straty w zależności od kursu złotego. Dla inwestora długoterminowego istotne będzie również, czy fundusz wpisuje się w jego strategię inwestycyjną i poziom akceptowanego ryzyka.
Które ETF-y na GPW warto obecnie obserwować?
Wśród najbardziej interesujących ETF-ów notowanych na GPW warto wymienić fundusze Beta ETF WIG20TR, mWIG40TR i sWIG80TR. Te trzy produkty oferują szeroką ekspozycję na polski rynek akcji z różnych segmentów. Beta ETF S&P 500 to z kolei atrakcyjna propozycja dla osób chcących inwestować w gospodarkę USA bez wychodzenia poza GPW.
Warto też przyjrzeć się funduszom opartym na DAX oraz MSCI EM (rynki wschodzące), które umożliwiają inwestycje zagraniczne w prosty sposób. Dla inwestorów zainteresowanych tematyką ESG lub odnawialnych źródeł energii pojawiają się również fundusze tematyczne, choć ich płynność i opłaty bywają mniej korzystne.
Obserwacja notowań, dziennego wolumenu obrotu i zmian polityki inwestycyjnej funduszu pozwoli na trafniejsze decyzje inwestycyjne. GPW oferuje dziś znacznie więcej możliwości niż jeszcze kilka lat temu, dlatego warto śledzić rozwój rynku ETF-ów i aktywnie analizować dostępne opcje.
Czy ETF-y na GPW to dobre rozwiązanie dla początkujących?
ETF-y notowane na GPW mogą być bardzo dobrym początkiem inwestowania dla osób, które chcą zacząć budować swój portfel. Oferują prostotę, niskie koszty oraz dostępność z poziomu polskiego konta maklerskiego. Dzięki nim inwestor może uzyskać natychmiastową dywersyfikację i unikać ryzyka związanego z pojedynczymi spółkami.
Jednocześnie warto edukować się w zakresie działania ETF-ów, indeksów bazowych oraz ryzyk walutowych i rynkowych. Samo posiadanie ETF-u nie gwarantuje zysków, a wyniki zależą od sytuacji rynkowej i strategii inwestora. Inwestowanie przez GPW może być jednak dobrym rozwiązaniem na początek przygody z rynkiem kapitałowym.
Dla bardziej zaawansowanych inwestorów GPW pozostaje wygodną platformą do budowania szerokiego portfela w oparciu o polskie i zagraniczne indeksy. Rosnąca liczba dostępnych ETF-ów oznacza większy wybór i nowe możliwości, które warto wykorzystywać w sposób świadomy i długoterminowy.
Autor: Kacper Jakubowski
